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政策法規
  • 索  引  号:
    000014453-2015-00001
  • 分       類:
    外彙檢查與法律适用  通知  銀行
  • 來       源:
    國家外彙管理局
  • 發布日期:
    2015-01-06
  • 名       稱:
    國家外彙管理局關于組織開展銀行外彙業務合規經營專項檢查的通知
  • 文       号:
    彙發[2014]55号
國家外彙管理局關于組織開展銀行外彙業務合規經營專項檢查的通知

中國工商銀行股份有限公司、中國農業銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司:

強化銀行内部管控和外部監管,促進銀行提高外彙業務合規經營水平,遏制外彙業務違規經營和違法犯罪行為,國家外彙管理局(以下簡稱外彙局)決定近期組織開展銀行外彙業務合規性專項檢查,現将有關事項通知如下:

一、檢查目的

(一)查找銀行外彙業務經營中存在的突出問題和風險隐患,防範化解風險,堅守不發生系統性、區域性風險底線。

(二)查找銀行執行外彙管理政策法規的薄弱環節,促進銀行加強内部管控,提高外彙業務合規經營水平。

(三)重點查處銀行跨市場、跨行業及跨境違規套利行為,利用銀行代客金融衍生品交易、結售彙新興業務等外彙業務創新産品規避或者違反監管規定等行為。

二、檢查安排

檢查分為銀行自查、外彙局非現場和現場檢查及銀行整改三個階段。

(一)201514日至29日,你行對總行及分支行外彙業務經營情況進行全面自查。同時,外彙局對你行外彙業務進行非現場檢查。

(二)2015210日至3月中旬,外彙局根據你行自查和外彙局非現場檢查情況選擇你行部分分支行開展現場檢查。

(三)2015531日前,你行對自查及外彙局檢查發現的違規問題予以整改。

三、自查和檢查内容

你行自查與外彙局檢查内容包括:

(一)對以往發現外彙違法違規問題的整改情況。2013年至2014年發現的外彙違法違規問題,你行是否進行認真整改;所制定的各項整改措施是否落實;是否從組織架構、内控制度、業務流程、考核機制、系統建設等方面對外彙業務經營的内部管控進行改進和加強。

(二)内部管控與展業原則落實情況。重點檢查外彙業務的内控制度是否健全完善,覆蓋所有外彙業務;是否存在内控制度不符合外彙管理規定、不能有效保障外彙管理政策落實或未及時根據外彙管理政策變化及時更新等問題;外彙業務内控執行與監督是否有效;展業原則是否有效執行和落實;是否從内控制度上對落實展業原則進行了規範和細化。

(三)外彙業務合規性。201411日至20141231日你行辦理的外彙業務進行檢查。必要時檢查時間段将向前追溯和向後延伸。重點查處銀行跨市場、跨行業及跨境違規套利行為,代客金融衍生品交易、結售彙新興業務等外彙業務創新産品規避或者違反監管規定等行為。

具體對以下外彙業務合規性進行檢查:

1.經常項下外彙業務

你行辦理貨物貿易、服務貿易、貿易融資項下外彙業務的合規性。

2.資本項下外彙業務

你行辦理外彙資本金、外債、外彙貸款、對外直接投資業務、跨境擔保業務、個人資本項下外彙業務等資本項下外彙業務的合規性。

3.個人結售彙業務

你行為境内居民及非居民辦理個人外彙業務收付彙、結售彙及提鈔的合規性,個人銀行卡業務合規性等。

4.國際收支申報及報表資料報送

你行國際收支申報及上報相關報表資料的及時性、準确性和完整性。

5.其他外彙業務合規性

四、工作要求

(一)你行應高度重視并認真做好此次自查工作,在系統内全面部署自查,并做到分級負責、措施到位、不留死角,确保自查工作取得成效。

(二)你行應認真自查并主動上報有關違法違規問題。201529日前,你行應彙總總行及各分行自查情況,向外彙局報送自查報告及自查情況統計表(見附件),你行自查發現的問題涉及企業違規的,應一并上報涉嫌違規線索。同時,你行省級分行應彙總轄内分支行自查情況,向外彙局當地分局報送自查報告及統計表。自查報告應包括自查組織開展情況、自查内容、發現的主要問題、産生問題的原因、整改措施、整改時間、責任部門、責任人等。對于在自查報告中主動上報的違法違規問題,外彙局将依法予以從輕或減輕處理。

(三)針對發現的相關問題,你行應認真查找原因,切實予以整改,建立外彙業務守法合規經營的長效機制2015531日前,你行總行和省級分行應分别向外彙局和當地分局報送整改報告,整改報告應包含整改措施的落實情況、落實進度等。

(四)你行各分支行應積極配合當地外彙局做好非現場檢查和現場檢查工作,按要求提供有關材料,配合外彙局調查、詢問和檢查。

如有問題,請與外彙局管理檢查司聯系。

聯系人:徐浩雄,010-68402391;張澄,010-68402360

特此通知。

 

附件:銀行外彙業務合規經營情況自查表

 

國家外彙管理局

20141231

附件1: 銀行外彙業務合規經營情況自查表

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